アメックス カード ランク。 アメックスゴールドに招待される人が備える3つの条件

アメックスのプライオリティパス 会員ランクの違い

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気になったクレジットカードの審査に通りそうかチェック• あくまで傾向として参考にしてください。 審査難易度G:クレヒスに傷アリでも可能性アリ リボ専のカードと、消費者金融系のクレジットカードが審査難易度Gに該当。 審査難易度Gのクレジットカード セディナ発行のリボ専カードで、独自の審査を持ち、信販系ながら比較的審査基準が甘いと言われている。 審査が甘いわけではないが、過去(クレヒス)よりも現在(支払い能力)を重視する傾向があると言われる、アコムのクレジットカード。 「クレヒスに問題があっても一人ひとり個別に審査」を公言する、最後の砦としても知られる年会費有料版 5,000円 ライフカード。 万人にとって審査に通りやすいわけではありませんが、 クレヒスへの柔軟さという点では最も考慮してくれる傾向があると言われている二枚です。 返済能力があり、 ブラックリストに登録されていなければ、属性を問わず可能性があると考えられます。 (ブラックでも審査に通ったという声もあるほど) ただしACマスターカードに関しては申し込み資格が「安定した収入のある20歳以上の人」。 無職や10代の方は発行できません。 独自の審査基準、審査方法を設けているため、返済能力さえあれば可能性が残されています。 実際にブラック状態の人が発行できた例も多くあるので、絶望しそうな人の救いの手になるかもしれません。 審査難易度F:クレヒスにさえ問題なければOK 年会費無料の流通系カードや、学生・若者向けのクレジットカードが審査難易度Fに該当。 1 楽天カードに女性向けのカスタムサービスが付帯 イオンユーザー向けで主婦でも取得しやすい イオンカードセレクトにSuicaが付帯したカード 若年層向けで学生や20台でも取得しやすい セブンイレブンユーザー向けでnanacoと相性が抜群 ファミマユーザー向けでTカードの役割も ローソンユーザー向けでPontaポイントが貯まりやすい 25歳以下限定の三井住友カード(学生に人気) 29歳以下代限定のJCBカード(最近ではJCBカードWが人気) 1. 5%の高還元率カードだが、リボ専には注意 住信SBIネット銀行で優待を受けられる高還元率カード 永久不滅ポイントが人気で、即日発行もできる 年会費無料で高還元率のカードだが、リボ専なので初心者には不向き 還元率は国内最高水準の1. 25%で、一般的なカード(還元率:0. 5%)の2. 5倍 フリーランスや主婦・学生・アルバイトといった属性が弱い方でも問題なく発行できた事例が多く、審査基準はかなり低いと考えられます。 年収も100万円ほどあれば十分で、無職でも審査通過事例があるほどです。 例えアルバイトをしていなくても、学生でさえ難なく発行できると思われます。 審査難易度E:パートやアルバイトでもOK 無職は難しい ネットサービス系やショッピングセンター系のクレジットカードが審査難易度Eに該当します。 審査難易度Fとほとんど差がないですが、 無職の方の審査通過率が若干悪いためこの位置付けにしました。 審査を行うのは発行源のクレディセゾン(信販系)です。 審査方法は「純日本式」で、しっかりとクレヒスを積んできた人は、例え年収が低くても審査に通りやすいと予測できます。 5%還元でSuica一体型のビューカード 基本還元率1. 25%で、レックスカードの兄分的な存在 三越伊勢丹発行の一般カードで、10%還元のゴールドカードを目指せる 学生や主婦の方でも問題なく発行できますが、 無職の方はやはり取得がかなり難しくなります。 (デビュープラスを除く) 将来的に三井住友ゴールドへのランクアップを目指すなら、まずはこの三井住友クラシックから。 三井住友クラシックに女性向け特典が付帯したカード。 そのため、審査基準は三井住友クラシックカードに近しいものと考えられる。 JCB ORIGINAL SERIESの中ではJCB CARD EXTAGE、JCBカードWについで審査が容易なカードと言える。 将来的にJCBゴールド・JCBプラチへステップアップしたい人はまずはJCB一般カードから。 ドコモユーザー向けのカードだが、難易度は低めで携帯キャリアに関係なく発行しやすい。 既にドコモ契約者の方審査に通りやすく、逆に携帯料金の遅延をしたことがある人は、審査に通りづらくなると予想。 審査難易度Cのクレジットカード 楽天市場で5%の還元率で、利用頻度が多いなら楽天カードよりお得 18歳以上から申し込み可能な、年会費格安ゴールドの代表格 MUFGゴールドカードのアメックスver 年会費5,000円(実質無料)のゴールドカード 20代限定のJCBのゴールドカード 20代限定の三井住友のゴールドカード 求めらる年収や属性は一般カードの少し上くらい。 大卒の初任給くらいあれば十分に発行可能です。 主婦や学生、アルバイトでも審査に通過したという事例も多くあるので、 年会費が1万円前後のゴールドカードの審査に落ちた人でも申し込み価値は十分にあるでしょう。 ただ 20代なら基準に達していなくとも、発行の可能性は十分にあるでしょう。 審査難易度Aのクレジットカード 伝統ある三井住友プロパーのゴールドカード 国内初の唯一の国際ブランド、JCBが直接手がけるゴールドカード ずば抜けたANAマイル還元率で、マイラーに大人気 JALカードのゴールドの中で頭ひとつ抜けたアメックスとのコラボカード(審査はJAL) デルタ航空のゴールドメダリオン会員資格をゲットできる 高級ホテルのゴールド会員資格をゲットでき、無料宿泊特典が毎年もらえる 求められる年収も350万円程度と20代ではやや取得が少し難しい傾向にありますが、そのぶん特典も豪華なものが多いです。 満30歳以上しか申し込めなかったANAワイドゴールド。 しかし2016年に20歳にまで引き下げられ、 審査難易度は以前よりは下がったと予想される。 以前は25歳以上が所有可能カードだったが、現在は20歳以上に引き下げられている。 発行源はアメックスではなくJAL。 他のJALカードと同様の審査基準であるため、やはりクレヒスが重要視される傾向。 審査難易度で言えばアメックスグリーン<デルタアメックスゴールド<アメックスゴールドというイメージ。 審査さえ終わってしまえば、 手元に届く前から、ゴールドメダリオンの資格が行使される。 審査難易度で言えばアメックスグリーン<SPGアメックス<アメックスゴールドというイメージ。 高級ホテルとの提携カードであるため、 ゴールデンウィーク直前は申込者が殺到するので、早め早めに。 ひとこと航空系のゴールドカードは、その会社の 上級会員資格を取得できる特典があるため、審査難易度はかなり高い様子。 ただ、対象年齢が20歳以上に引き下げられたカードが多くあり、昔よりは取得難易度は下がったとも捉えられます。 会社員であれば年収は400万円程度、勤続年数は3〜5年くらいは欲しいところです。 カード会社の系統で審査難易度が変わる クレジットカードを発行する会社によって、簡単に言えば「儲け」のポイントも異なるので、温情発行(厳しそうだけど発行してあげるか…という判断)の可能性も変わります。 独自の審査基準を持っており、クレヒスよりも返済能力を重視する傾向があると考えられます。 注2…年収や勤続年数において求められる基準値は高いですが、独自の審査基準を設けているため、クレヒスが多少悪くても発行の可能性があります。 あくまで一般的に言われる傾向ですが、カード発行が自社店舗の囲い込み戦略を兼ねている流通系カードと、銀行系のクレジットカードでは、同じ一般カードでも審査難易度に大きな差があると言われています。 ターゲット層で審査難易度は全然違う 仮に同じカード会社の一般カードでも、 そのカード(券種)のターゲット層で審査難易度は大きく違ってきます。 例えば、ライフカードがわかりやすいです。 虚偽申込みは審査落ちになるので、事実を申告しましょう。 調べればわかることを自己申告させているのは、入会希望者の性格を見るためなので、くれぐれも信用を失わないように! 3. キャッシング枠をゼロにする キャッシング枠をゼロにすると、お金に困っているというイメージを払拭でき、審査に通りやすくなる、という噂があります。 しかし、これは正確にいうと間違いで、審査の不承認が承認に覆ることはないです。 (アリ) ただ、 審査の早期化という観点では有利にはたらきます。 急ぎの時は有効 というのも、キャッシング枠をつけると、貸金契約に関わる書面のやり取りが必要で、通常よりもも3営業日以上カード発送までに余計な時間がかかってしまうからです。 来週から旅行にいく、など とにかく急ぎの時は、キャッシング枠をゼロにして申し込むと、スムーズに審査を終わらせることができますよ。

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SPGアメックスとアメックスゴールド比較!おすすめはどっち?

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「アメックスのカードってどんなカードがあるんだろう」とアメックスの種類について気になっていませんか。 結論から言うと、アメックスのカードには自社で発行する プロパーカードと提携カードの2種類があり、それぞれサービスや審査の難易度、ステータスが全く違います。 そこでこの記事では大手カード会社に3社勤務した経験のある私が、アメックスの種類について以下の流れで紹介をしていきます。 一般的にアメックスのカードとして有名なのはプロパーカードの方ですが、これは20歳以上の定職を持っている方でなければ入会条件を満たしていないので持つことができません。 しかし、世の中には 20歳未満の方 でも持つことができると嘘を紹介しているメディアもあるので注意しましょう。 20歳未満の方がアメックスのカードを持ちたい場合、本人は提携カードしか持つことができません。 どうしてもプロパーカードが欲しい場合、18歳以上なら家族カードで持つことが可能ですが先に家族に作ってもらわなければなりません。 プロパーカードと提携カードの違い ステータスの象徴として世界的に有名なアメックスですが、実はアメックスには自社で直接発行しているプロパーカードと、提携する企業が発行する提携カードの2種類があります。 この章では、プロパーカードと提携カードの違いについて紹介していきます。 1-1. プロパーカードと提携カードの違い一覧 プロパーカードと提携カードの違いを簡単に表すと、以下のようになります。 そのため、審査はプラチナカードなどランクが高くなるにつれて厳しくなる傾向があります。 ただし、提携カードならば審査は提携会社が行うので基準が変わり、易しいものもあります。 しかし、券面のデザインはカードについて詳しい方でなければ、以下のようにプロパーカードのアメックスと区別がつかないようなカードもあります。 また、提携カードの中にもアメックスのサービスを利用できるカードがあります。 年会費もプロパーカードほどはかからないので、ある意味非常にお得なカードとも言えます。 1-2. アメックスのプロパーカード アメックスのプロパーカードはアメックスが自社で直接発行するカードです。 一般カードで最も年会費の低いカードでも年会費が12,000円(税抜)します。 入会条件が以下のようになっています。 年齢条件を満たしている: 20歳以上• 日本国内に定住所をお持ちの方• 日本国内で定職、定収入をお持ちの方:パート・アルバイト不可• 年収に関しては税引き前の年収になるので、手取りにして毎月20万ほどもらってる方ならば十分審査に通る可能性はあります。 上記のプロパーカードの詳細に関しては 「2章. 」にて詳しく紹介しています。 また、世間一般で言われている百人隊長が目印のプロパーカード以外にもマイルがお得にたまるアメックスのプロパーカードも存在します。 それらの詳細に関しては 「3章. 」にて詳しく紹介しています。 1-3. アメックスの提携カード アメックスの提携カードはアメックスが発行しているわけでなく、アメックスと提携した会社がライセンスを借りて発行しているカードのことを指します。 そのため、審査を行うのもアメックスでなくライセンスを借りている会社が審査を行うことになるため、アメックスのプロパーカードの入会条件と異なり、18歳以上の学生の方でも申し込めるような入会条件のカードもあります。 また、 年会費が無料のものもありコスパが優れているのも提携カードの特徴です。 提携カードの詳細に関しては「4章. 」にて詳しく紹介しています。 次章からは様々なプロパーカードと提携カードを紹介をしていきます。 4枚のアメックス主要プロパーカード この章では4枚の代表的なアメックスプロパーカードについて紹介をしていきます。 ランク カード名 年会費(税抜) 申し込み条件 一般 『』 12,000円 20歳以上 ゴールド 『』 29,000円 20歳以上 プラチナ 『』 130,000円 20歳以上 ブラック 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』 350,000円 招待制 以上がアメックスのプロパーカードの概要です。 『アメリカン・エキスプレス・プラチナカード』『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』はインビテーション(招待)がなければ作ることができませんが、それ以外のカードは申し込み可能です。 2-1. 『アメリカン・エキスプレス・カード』 『』はアメックスが直接発行している一般カードで、その色から「グリーンカード」とも言われています。 年会費が12,000円(税抜)かかるため、他社のゴールドカード並の下記のような特典やサービスを利用できます。 同伴者1名も空港のカードラウンジを無料で使える|1人1,000円前後の利用料金が必要な国内28空港のカードラウンジを同伴者1名も無料にできる• 世界1,300か所以上の空港ラウンジ利用サービス年会費が無料|通常99米ドルが必要 また、普段の生活でもコンビニやガソリンスタンドでキャッシュバックなどのキャンペーンが豊富に行われているので、上手に使いこなせれば年会費以上に得をしやすいカードです。 『アメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 2-2. 『アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』 『 』は年会費が29,000円(税抜)かかりますが、年会費以上の特典やサービスを利用できるゴールドカードです。 国内外約200店のレストランにて、所定のコースメニューを2名以上で予約すると1名分のコース料理代(最高約25,000円)が無料となる「ゴールド・ダイニング by 招待日和」を利用できます。 これ以外にも次のような特典があります。 飛行機の遅れや海外旅行・コンサートなどのキャンセルに対する保険が付く• 世界1,300か所以上の空港ラウンジを年2回無料で使える• 海外旅行保険が最高1億円 その他にも旅行を割引料金で予約できるなど、ここでは紹介しきれないほど特典が非常に豊富にあり、特に海外へ出張や旅行に行く回数が多ければ年会費の高さは気にならないでしょう。 『アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』公式ページ: 2-3. 『アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード』 『』は1993年に 日本で最初に発行されたプラチナカードです。 年会費が130,000円(税抜)と非常に高いですが、他社のプラチナカードに比べて、特に下記のような点が優れているので、利用する項目が多ければ多いほど年会費以上にメリットが得られます。 旅行時だけでなく、PCなど家電の故障やゴルフ・スキーといったスポーツ保険、イベントも含むキャンセル保険と広範囲にあなたの生活を守ってくれます 以前までの取得方法は原則インビテーション(招待)のみでしたが、2019年4月5日以降公式ページより直接申し込みができるようになっています。 また、このカードを使い続けることで日本でも推定8,000人ほどしか持ってないと言われるブラックカードの『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』の招待が来る可能性もあります。 『アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード』公式ページ: 2-4. 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』はブラックカードの代名詞とも呼ばれるカードです。 世界一のステータスを誇るカードで日本でも推定8,000人ほどしか保有者がいません。 年会費は350,000円(税抜)で入会金に500,000円(税抜)かかります。 また、入会時にはプラスチック製のカードが届きますが、あとでチタン製のカードに交換することができます。 家族カードを無料で発行できるのですが、家族のチタンカードも無料で発行可能です。 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』特有のサービス 以下に『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』特有のサービスを紹介します。 ファイン・ショッピング 国内の提携有名ブランドショップで、 営業時間外でも買い物ができます。 国内航空券アッパーシートプログラム アメックスで国内線航空券を普通運賃で買った場合でも、 JALはファーストクラス、 ANAはスーパーシートプレミアムに無料で変更してくれます。 VIPエアポートサービス 海外での入出国時にゲートで現地係員が出迎えをしてくれて、入国レーンの通過をサポートしてくれます。 誕生日プレゼント 誕生日の日にプレゼントが送られて来ます。 過去にはソメスサドルのペンケースが送られました。 エアポート送迎サービス(海外) 海外の各空港とホテルの間を車で往復無料送迎してくれます。 また、海外旅行の際は国内でも 往復無料送迎してくれます。 メンバーシップ・リワード 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』にもメンバーシップ・リワードと呼ばれるポイントシステムがあります。 そして、このカードの場合はポイント交換商品に「 宇宙旅行」や「 アルファロメオ」があります。 宇宙旅行:2,200万ポイント(22億円のカード利用)で宇宙旅行に行くことができます。 アルファロメオ:500万ポイント(5億円のカード利用)でアルファロメオと交換可能です。 また、ポイントの有効期限は無期限となっています。 補足:取得方法 『アメリカン・エキスプレス・プラチナカード』で年間1,000万円以上利用し続けることで招待がくると言われています。 マイルのたまるアメックスのカード8選 この章では、飛行機やマイルをよく利用する方におすすめのカードを8枚紹介したいと思います。 マイルのたまるアメックスのカードも発行はアメックスが行っているため、広義の意味でプロパーカードとなっています。 そのため、上記の主要プロパーカードと同じように様々な特典が利用可能です。 アメックスでは様々なマイルを貯められるます。 券面のデザインにこだわりがないという方でマイルも貯めたいという方は、こちらのカードの方がお得なのであなたに合ったものを選んでみましょう。 あなたがよく利用する航空会社によっておすすめのカードは変わりますが、44社のマイルなどに交換できる『』はポイントの使い勝手が非常に良いです。 3-1. 『ANAアメリカン・エキスプレス・カード』 『』は年会費7,000円(税抜)のカードです。 2章で紹介したアメックスのプロパーカードでANAのマイルに交換するためには別に合計8,000円(税抜)の年会費がかかりますが、このカードは6,000円(税抜)の年会費でANAのマイルに交換ができます。 5%になり、搭乗時にはボーナスマイルをもらうこともできるのでANA利用者におすすめです。 『ANAアメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 3-2. 『ANAアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』 『』はANAとアメリカン・エキスプレスのゴールドカードの両方のほとんどのサービスを1枚で利用できる、非常に便利なカードです。 さらに、ポイントの有効期限がなくマイル交換数の制限もないので、ファーストクラスなどに乗りたい方は自分のペースでたくさんマイルを貯めることができます。 『ANAアメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』公式ページ: 3-3. 『ANAアメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード』 『』はANAとアメックスが提携して発行していて、プラチナカードの中で最も年会費の高いカードです。 『アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード』の特典の一部を利用できませんが、直接申し込みができて、ANAのマイルを最高4. 5%の還元率で貯めることができるので、ANAを利用する機会が多い人に特におすすめです。 ANAをあまり利用しない人でもほとんどの『アメックスプラチナカード』の特典を利用できるので、最上級のハイステータスプラチナカードのサービスをいきなり利用したい人にも向いています 『ANAアメリカン・エキスプレス・プレミアム・カード』公式ページ: 3-4. ポイントは44社の提携航空会社マイレージにも交換することができ、ほとんどが交換比率3対1となっています。 さらに1回の手続きで60,000ポイントを交換すると15,000ポイントのボーナスポイントがもらえるので、マイル還元率を最高1. 375%にできます。 また、高級ホテルがお得に利用できる特典や、次年度以降にシェラトンやウェウティンなどの有名高級ホテルでも使える2名用の宿泊無料特典がもらえたりなど、航空券だけでなく、宿泊施設もお得に利用したいという方には非常にオススメのカードです。 『スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 3-5. 『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード』 『』は複数の航空会社の航空券購入でマイルを貯めたい方におすすめです。 27社の対象航空会社の航空券の購入でポイントが3倍貯まり、15社のマイルに交換できます。 航空会社ごとの対応は下記の通りです(五十音順。 タブをクリックすると見れます) ヴァージン アトランティック航空、カタール航空 ただし、ANAマイルの交換は移行に手数料が必要だったり制限があるのであまりおすすめしません。 上記で紹介したANAカードを使った方が効率よくマイルを貯められます。 カードの機能としては『』に近く、次のような海外旅行で便利な特典やサービスを利用できます。 国内28空港・海外1空港の空港ラウンジを同伴者1名も無料で利用可能• 国際線・海外航空会社飛行機の遅延による宿泊代等を最高4万円補償• 海外旅行先で24時間日本語でサポート(グローバル・ホットライン)• 帰国時に空港から自宅までスーツケースを1個を無料で配送 『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード』公式ページ: 3-6. 『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・プレミア・カード』 『』は上記でご紹介した『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード』よりもポイント還元率や機能が優れた上位版です。 年会費が35,000円(税抜)ですが、27社の対象航空会社の航空券の購入で ポイントが5倍貯まるので、 航空券などを年475,000円以上購入する場合こちらの方がお得です。 1マイル=2円計算の場合で入会や継続ボーナスポイントの差も含む。 初年度の損益分岐点は325,000円 ポイントやマイルの対応は『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード』と同じで、こちらでは図解しました(わかりやすいと思う方を参照してください) カードの機能としては『』に近く、次のような海外旅行で便利な特典やサービスを利用できます。 国内28空港・海外1空港の空港ラウンジを同伴者1名も無料で利用可能• 国際線・海外航空会社飛行機の遅延による宿泊代等を最高4万円補償• 海外旅行先で24時間日本語でサポート(オーバーシーズ・アシスト)• 帰国時に空港から自宅までスーツケースを1個を無料で配送 オーバーシーズ・アシストはより手厚いサポートを受けられ、例えば病気で受診をする時に病院へ移動のために救急車の手配や受診予約まで行ってくれます(グローバル・ホットラインでは情報提供のみ) 慣れない国や場所に行くことや、小さな子供連れで旅行する機会が多い方には特に安心できます。 『アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・プレミア・カード』公式ページ: 3-7. 『デルタ スカイマイルアメリカン・エキスプレス・カード』 『』は年会費12,000円(税抜)のカードです。 カードを持つだけで初年度はデルタ航空の「シルバーメダリオン」の資格を自動的に得ることができるので、以下のような特典が受けられます。 優先搭乗や優先空席待ち• 優先チェックインや優先空席待ち等 しかし、「スカイチーム」やデルタ航空をよく利用する方は、年会費は高いですが次に紹介する『』を作った方がお得です。 『デルタ スカイマイルアメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 3-8. 『デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』 『』は年会費26,000円(税抜)のカードで、持つだけで初年度はデルタ航空の「ゴールドメダリオン」の資格が自動的に付いてきます。 ゴールドメダリオンとこのカードの利用ボーナスで、デルタ航空航空券の購入ではマイル還元率を約11%にできます。 また、加盟アライアンス「スカイチーム」の上級会員「エリートプラス」にもなれるので、以下のような特典やサービスを利用できます。 チェックイン時の優先レーンの利用• 保安検査場でのセキュリティライン優先アクセス• 優先搭乗• 手荷物優先受取• 座席の優先指定 また、 世界各国600か所以上ものスカイチームのラウンジを同伴者1名も無料で利用できるので、アルコール類や食事も無料で楽しめたり、豪華な設備と広い空間で休憩を取ることができます。 出典: デルタ航空の利用でマイルを貯めやすいのはもちろん、「スカイチーム」の航空会社を使って海外へ行くことが多い方にもおすすめです。 『デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード』公式ページ: 4. おすすめ年会費無料アメックス提携カード11選 この章では、アメックスの提携カードでおすすめできる11枚をご紹介します。 アメックスの提携カードは100枚を超えここでは全てを紹介しきれないので、お得な年会費無料のカードのみを全て紹介します。 『セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード』:アメックスの券面に似たカードが欲しい方におすすめ• 『セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード』:安い年会費で充実の海外補償が欲しい方におすすめ• 『ウォルマートカード・セゾン』:西友・リヴィン・サニー・SEIYUドットコムで普段買い物をしている方におすすめ• 『みずほマイレージクラブカードセゾン』:みずほ銀行やイオン銀行のATM手数料を無料で使いたい方におすすめ• 『ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード』:ヤマダ電機とANAをよく利用する人におすすめ• 『タカシマヤセゾンカード』:高島屋での買い物が多い方におすすめ• 『<PARCOカード>アメリカン・エキスプレス・カード』:PARCO(パルコ)での買い物が多い方におすすめ• 『出光カードまいどプラス』:ロードサービスが欲しい方におすすめ• 『三井ショッピングパークカード《セゾン》』:三井ショッピングパーク系の店舗での買い物が多い方におすすめ• 『JQ CARDセゾン』:JR北九州を利用する方におすすめ これらのカードから、あなたのライフスタイルに合わせて最適な1枚をお選びください。 4-1. 『セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード』 『』は基本的なポイント還元率が0. 年に1回利用さえすればずっと年会費無料で持ち続けられるので、とにかくかっこいいアメックスデザインのクレジットカードを持ち続けたい方には最適な1枚です。 特典も全国の西友・LIVINで特定の日に5%OFFや、ヘアサロン「Ash」でカット・パーマ料金最大50%OFFなどの優待が付くので、日常生活で得をしやすいです。 『セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 4-2. 『セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード』 『』は初年度年会費無料、次年度以降年会費3,000円(税抜)のカードですが26歳までならば年会費はかかりません。 そのため、26歳以下の全ての方におすすめできるカードです。 帰国した時に空港から無料で荷物を宅配してくれるサービスを利用できるなど、通常1万円以上の年会費を支払わなければいけないようなサービスを受けられます。 海外旅行保険もカードを持っているだけで適用される自動付帯の条件で付いていて、内容も以下のように非常に充実しています。 疾病・傷害治療:300万円• 携行品損害:30万円• 損害賠償(自己負担額1,000円):3,000万円 その他に、毎月月末の金土日は全国のロフトで5%OFFの優待があったり、5つの電子マネーのチャージや利用でポイントがたまるなど、普段使いでも非常に役に立つカードです。 『セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 4-3. 『ウォルマートカード・セゾン』 『』は年会費無料、ポイント還元率0. 以下のような特典があるため、西友・リヴィン・サニー・SEIYUドットコムで普段買い物をしている方におすすめです。 『 ウォルマートカード・セゾン』 公式ホームページ: 4-4. 『みずほマイレージクラブカードセゾン』 『』はみずほ銀行のICキャッシュカードにクレディセゾンのICクレジットカード機能をプラスした年会費無料のカードです。 取引状況に応じて、下記のようなみずほ銀行の利用に関する手数料を無料にできるので、みずほ銀行をよく利用する方は非常にお得です。 みずほ銀行ATM・イオン銀行ATM時間外手数料が無料• 指定のコンビニATM利用手数料・時間外手数料(110円または220円)が月4回まで無料• みずほ銀行本支店宛の振込手数料が無料 カードの利用で永久不滅ポイントがたまり、全国の西友・リヴィンで指定日に割引を受けられるなどセゾンカードの便利な特典も利用できます。 『みずほマイレージクラブカードセゾン』公式ページ: 4-5. 『ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード』 『』は初年度年会費無料で、次年度以降も前年に1回でもカードを利用していれば無料の実質年会費無料カードです。 ヤマダ電機では現金と同じ10%のヤマダポイントと0. 5%分の永久不滅ポイントがたまり、カード限定の下記のような優待店での利用では、永久不滅ポイントに加えてヤマダポイントもたまります。 ANA航空券購入• 出光SS利用• コスモSS利用• 得タク利用• ヤマダエスバイエルホーム利用 また、2018年12月14日よりポイント制度が変わり、ヤマダ以外での利用もヤマダポイント0. 5%と永久不滅ポイント0. 5%の合わせて1%に還元率が上がったため、普段使いでもお得になりました。 たまった永久不滅ポイントは、他のセゾンカードよりも有利な交換条件でヤマダポイントやANAマイルに交換する事ができるので、ヤマダ電機とANAをよく利用する人におすすめです。 『ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード』公式ページ: 4-6. 海外の利用で永久不滅ポイントが2倍たまったり、アメリカン・エキスプレス・セレクトなどアメックスのサービスも利用できて、便利なカードです。 『タカシマヤセゾンカード』 『』は高島屋での買い物が多い方におすすめな年会費無料のカードです。 さらに年間のタカシマヤでのお買上げ総額(ポイント対象商品に限ります)に応じて1%~3%のボーナスポイントがもらえるので高島屋でよく買い物をする方にとっては非常にお得なカードです。 『タカシマヤセゾンカード』公式ページ: 4-8. 『<PARCOカード>アメリカン・エキスプレス・カード』 『』は年会費無料でポイント還元率0. このカードに申し込む際に気をつけなければいけないのが『<PARCO アメリカン・エキスプレス・カード>』という似た名前のカードがあり、こちらは海外旅行保険などが付帯しますが年会費がかかります。 『<PARCOカード>アメリカン・エキスプレス・カード』公式ホームページ: 4-9. 『出光カードまいどプラス』 『』は年会費無料のカードですが、別に年会費を払うことで2種類のロードサービスからいずれかを付帯させることもできます。 年間750円(税抜)の追加で10㎞までならばレッカーサービスが無料の出光ロードサービスを付けられます。 また、1,500円(税抜)の追加でアフターフォロー付きの出光スーパーロードサービスを選択することも可能です。 『出光カードまいどプラス』公式ページ: 4-10. 『三井ショッピングパークカード《セゾン》』 『』は年会費無料の基本的なポイント還元率が0. さらに年間の利用金額に応じてポイントがもらえます。 30万円の利用で3,000ポイント、40万円で4,000ポイント、50万円で5,000ポイントがボーナスとしてもらえる非常にポイント還元の厚いカードです。 『三井ショッピングパークカード《セゾン》』公式ページ: 4-11. 『JQ CARDセゾン』 『』は初年度年会費無料で、次年度以降も前年に1回でもカードを利用していれば無料の実質年会費無料カードです。 JR九州の交通系電子マネー「SUGOCA」にオートチャージ機能を付けたものを設定でき、チャージ分もJRキューポポイントがためられるので、 SUGOCAをお得で便利に利用できます。 JQ CARDとして、下記のような特典も利用できるのでJR九州グループの施設を利用される方には非常にメリットが大きいです。 JR博多シティ:いつでも5%OFF。 年に数回10%OFF• アミュプラザ小倉・長崎・鹿児島:カード発行後1ヵ月は5%OFF。 期間限定で5~10%OFFを毎年開催• JRおおいたシティ:特定日の利用で5~10%割引• その他JRグループ施設:JRキューポ3倍付与、ホテル宿泊代20%OFFなど このカード以外のセゾンカードを持っている人は、ためた永久不滅ポイントを JRキューポポイントに交換できるのも使い勝手の良い独自の機能です。 『JQ CARDセゾン』公式ページ: 5. まとめ アメックスカードの種類についてご紹介しました。 まず、アメックスにはプロパーカードと提携カードがあり、違いを簡単に表すと以下のようになります。 4枚のアメックスプロパーカード この章では4枚の代表的なアメックスプロパーカードについて紹介をしていきます。 ランク カード名 年会費(税抜) 申し込み条件 こんな方におすすめ 一般 『』 12,000円 20歳以上 年会費を抑えて持ちたい方 ゴールド 『』 29,000円 20歳以上 充分なサービスと 高いステータスを求める方 プラチナ 『』 130,000円 20歳以上 最高級のサービスと 最高級のステータスを求める方 ブラック 『アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カード』 350,000円 招待制 常人では持てないようなカードが欲しい方 マイルのたまるアメックスプロパーカード8選 アメックスは様々なマイルを貯められるので、あなたに合ったものを選んでください。 あなたのライフスタイルに合わせて最適な1枚をお選びください。 『』:アメックスの券面に似たカードが欲しい方におすすめ• 『』:安い年会費で充実の海外補償が欲しい方におすすめ• 『』:西友・リヴィン・サニー・SEIYUドットコムで普段買い物をしている方におすすめ• 『』:みずほ銀行やイオン銀行のATM手数料を無料で使いたい方におすすめ• 『』:ヤマダ電機とANAをよく利用する人におすすめ• 『』:高島屋での買い物が多い方におすすめ• 『』:PARCO(パルコ)での買い物が多い方におすすめ• 『』:ロードサービスが欲しい方におすすめ• 『』:三井ショッピングパーク系の店舗での買い物が多い方におすすめ• 『』:JR北九州を利用する方におすすめ あなたが自分にあったアメックスのカードを持てることを祈っています。

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アメックスの種類について徹底解説!おすすめカード23選

アメックス カード ランク

気になったクレジットカードの審査に通りそうかチェック• あくまで傾向として参考にしてください。 審査難易度G:クレヒスに傷アリでも可能性アリ リボ専のカードと、消費者金融系のクレジットカードが審査難易度Gに該当。 審査難易度Gのクレジットカード セディナ発行のリボ専カードで、独自の審査を持ち、信販系ながら比較的審査基準が甘いと言われている。 審査が甘いわけではないが、過去(クレヒス)よりも現在(支払い能力)を重視する傾向があると言われる、アコムのクレジットカード。 「クレヒスに問題があっても一人ひとり個別に審査」を公言する、最後の砦としても知られる年会費有料版 5,000円 ライフカード。 万人にとって審査に通りやすいわけではありませんが、 クレヒスへの柔軟さという点では最も考慮してくれる傾向があると言われている二枚です。 返済能力があり、 ブラックリストに登録されていなければ、属性を問わず可能性があると考えられます。 (ブラックでも審査に通ったという声もあるほど) ただしACマスターカードに関しては申し込み資格が「安定した収入のある20歳以上の人」。 無職や10代の方は発行できません。 独自の審査基準、審査方法を設けているため、返済能力さえあれば可能性が残されています。 実際にブラック状態の人が発行できた例も多くあるので、絶望しそうな人の救いの手になるかもしれません。 審査難易度F:クレヒスにさえ問題なければOK 年会費無料の流通系カードや、学生・若者向けのクレジットカードが審査難易度Fに該当。 1 楽天カードに女性向けのカスタムサービスが付帯 イオンユーザー向けで主婦でも取得しやすい イオンカードセレクトにSuicaが付帯したカード 若年層向けで学生や20台でも取得しやすい セブンイレブンユーザー向けでnanacoと相性が抜群 ファミマユーザー向けでTカードの役割も ローソンユーザー向けでPontaポイントが貯まりやすい 25歳以下限定の三井住友カード(学生に人気) 29歳以下代限定のJCBカード(最近ではJCBカードWが人気) 1. 5%の高還元率カードだが、リボ専には注意 住信SBIネット銀行で優待を受けられる高還元率カード 永久不滅ポイントが人気で、即日発行もできる 年会費無料で高還元率のカードだが、リボ専なので初心者には不向き 還元率は国内最高水準の1. 25%で、一般的なカード(還元率:0. 5%)の2. 5倍 フリーランスや主婦・学生・アルバイトといった属性が弱い方でも問題なく発行できた事例が多く、審査基準はかなり低いと考えられます。 年収も100万円ほどあれば十分で、無職でも審査通過事例があるほどです。 例えアルバイトをしていなくても、学生でさえ難なく発行できると思われます。 審査難易度E:パートやアルバイトでもOK 無職は難しい ネットサービス系やショッピングセンター系のクレジットカードが審査難易度Eに該当します。 審査難易度Fとほとんど差がないですが、 無職の方の審査通過率が若干悪いためこの位置付けにしました。 審査を行うのは発行源のクレディセゾン(信販系)です。 審査方法は「純日本式」で、しっかりとクレヒスを積んできた人は、例え年収が低くても審査に通りやすいと予測できます。 5%還元でSuica一体型のビューカード 基本還元率1. 25%で、レックスカードの兄分的な存在 三越伊勢丹発行の一般カードで、10%還元のゴールドカードを目指せる 学生や主婦の方でも問題なく発行できますが、 無職の方はやはり取得がかなり難しくなります。 (デビュープラスを除く) 将来的に三井住友ゴールドへのランクアップを目指すなら、まずはこの三井住友クラシックから。 三井住友クラシックに女性向け特典が付帯したカード。 そのため、審査基準は三井住友クラシックカードに近しいものと考えられる。 JCB ORIGINAL SERIESの中ではJCB CARD EXTAGE、JCBカードWについで審査が容易なカードと言える。 将来的にJCBゴールド・JCBプラチへステップアップしたい人はまずはJCB一般カードから。 ドコモユーザー向けのカードだが、難易度は低めで携帯キャリアに関係なく発行しやすい。 既にドコモ契約者の方審査に通りやすく、逆に携帯料金の遅延をしたことがある人は、審査に通りづらくなると予想。 審査難易度Cのクレジットカード 楽天市場で5%の還元率で、利用頻度が多いなら楽天カードよりお得 18歳以上から申し込み可能な、年会費格安ゴールドの代表格 MUFGゴールドカードのアメックスver 年会費5,000円(実質無料)のゴールドカード 20代限定のJCBのゴールドカード 20代限定の三井住友のゴールドカード 求めらる年収や属性は一般カードの少し上くらい。 大卒の初任給くらいあれば十分に発行可能です。 主婦や学生、アルバイトでも審査に通過したという事例も多くあるので、 年会費が1万円前後のゴールドカードの審査に落ちた人でも申し込み価値は十分にあるでしょう。 ただ 20代なら基準に達していなくとも、発行の可能性は十分にあるでしょう。 審査難易度Aのクレジットカード 伝統ある三井住友プロパーのゴールドカード 国内初の唯一の国際ブランド、JCBが直接手がけるゴールドカード ずば抜けたANAマイル還元率で、マイラーに大人気 JALカードのゴールドの中で頭ひとつ抜けたアメックスとのコラボカード(審査はJAL) デルタ航空のゴールドメダリオン会員資格をゲットできる 高級ホテルのゴールド会員資格をゲットでき、無料宿泊特典が毎年もらえる 求められる年収も350万円程度と20代ではやや取得が少し難しい傾向にありますが、そのぶん特典も豪華なものが多いです。 満30歳以上しか申し込めなかったANAワイドゴールド。 しかし2016年に20歳にまで引き下げられ、 審査難易度は以前よりは下がったと予想される。 以前は25歳以上が所有可能カードだったが、現在は20歳以上に引き下げられている。 発行源はアメックスではなくJAL。 他のJALカードと同様の審査基準であるため、やはりクレヒスが重要視される傾向。 審査難易度で言えばアメックスグリーン<デルタアメックスゴールド<アメックスゴールドというイメージ。 審査さえ終わってしまえば、 手元に届く前から、ゴールドメダリオンの資格が行使される。 審査難易度で言えばアメックスグリーン<SPGアメックス<アメックスゴールドというイメージ。 高級ホテルとの提携カードであるため、 ゴールデンウィーク直前は申込者が殺到するので、早め早めに。 ひとこと航空系のゴールドカードは、その会社の 上級会員資格を取得できる特典があるため、審査難易度はかなり高い様子。 ただ、対象年齢が20歳以上に引き下げられたカードが多くあり、昔よりは取得難易度は下がったとも捉えられます。 会社員であれば年収は400万円程度、勤続年数は3〜5年くらいは欲しいところです。 カード会社の系統で審査難易度が変わる クレジットカードを発行する会社によって、簡単に言えば「儲け」のポイントも異なるので、温情発行(厳しそうだけど発行してあげるか…という判断)の可能性も変わります。 独自の審査基準を持っており、クレヒスよりも返済能力を重視する傾向があると考えられます。 注2…年収や勤続年数において求められる基準値は高いですが、独自の審査基準を設けているため、クレヒスが多少悪くても発行の可能性があります。 あくまで一般的に言われる傾向ですが、カード発行が自社店舗の囲い込み戦略を兼ねている流通系カードと、銀行系のクレジットカードでは、同じ一般カードでも審査難易度に大きな差があると言われています。 ターゲット層で審査難易度は全然違う 仮に同じカード会社の一般カードでも、 そのカード(券種)のターゲット層で審査難易度は大きく違ってきます。 例えば、ライフカードがわかりやすいです。 虚偽申込みは審査落ちになるので、事実を申告しましょう。 調べればわかることを自己申告させているのは、入会希望者の性格を見るためなので、くれぐれも信用を失わないように! 3. キャッシング枠をゼロにする キャッシング枠をゼロにすると、お金に困っているというイメージを払拭でき、審査に通りやすくなる、という噂があります。 しかし、これは正確にいうと間違いで、審査の不承認が承認に覆ることはないです。 (アリ) ただ、 審査の早期化という観点では有利にはたらきます。 急ぎの時は有効 というのも、キャッシング枠をつけると、貸金契約に関わる書面のやり取りが必要で、通常よりもも3営業日以上カード発送までに余計な時間がかかってしまうからです。 来週から旅行にいく、など とにかく急ぎの時は、キャッシング枠をゼロにして申し込むと、スムーズに審査を終わらせることができますよ。

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